湖北邮政理财业务打出质效发展“组合拳”

陈晨　周唯2026-03-12来源：中国邮政报

　　湖北省邮政分公司面对复杂市场环境，将理财业务作为稳存增存、优化结构、增强客户黏性的关键抓手，通过四大举措打出一套行之有效的“组合拳”。截至3月8日，该分公司本年理财时点保有量新增超40亿元，二、三、五年期理财产品销量超48亿元，两项核心指标均居全国邮政首位。

　　湖北邮政深刻领会集团公司“五指成拳”战略意图，摒弃单一考核存款的传统思维，树立“大资产”发展理念，重磅启动“AUM万亿工程”专项活动，优化考核导向，引导全省邮政从“做存款”向“做资产、做客户”转变。通过考核“指挥棒”的有效牵引，整合前端营销力量，实现全产品协同发力，为理财业务爆发式增长奠定制度基础。

　　湖北邮政实施靶向营销，精准锁定二、三年期存款到期客户这一核心客群，通过大数据筛查建立详细到期台账，做到“底数清、情况明”。基层网点据此开展“一对一”精准对接，站在客户资产保值增值角度，结合当前利率走势提供专业资产配置建议；通过强化转化过程管控，确保每一次触达都有温度、有深度，将存款到期“风险点”转化为理财产品增长“爆发点”，实现从“单点突破”到“整体跃升”的效能转变。在深挖存量的同时，湖北邮政重视做大增量，以营销活动吸纳外部“活水”，以邮储银行总行“NICE TO MEET邮”和省内“新客有礼　财富添彩”等主题活动为载体，巧妙运用“钩子产品+省内权益”组合营销策略。湖北邮政一方面以收益稳健、期限灵活的爆款理财产品作为“敲门砖”吸引客户；另一方面，叠加省内特有的生活权益、积分好礼等增值服务，形成差异化竞争优势。这套“组合拳”有效降低客户决策门槛，激发参与热情，成功将一波波外部“活水”引入邮政资金池，全省邮政理财产品新客销量超32亿元，居全国邮政首位。

　　湖北邮政高度重视财富队伍建设，通过分层级、全覆盖的持续赋能，有效提升基层员工特别是理财经理的专业素养和营销能力，确保全省邮政1939名理财经理敢开口、会营销、能成交；同步建立“日复盘、周讲堂、节点通报、月度分析”常态化培训沟通机制，每日复盘总结经验，“每周讲堂”传授专业知识与营销技巧，关键节点及时通报进度，以专业支撑强保障，营造比学赶超氛围。